Nederlandse casino's vallen onder de Wwft, de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Dit betekent dat ze een actief beleid moeten hanteren om fraude en witwassen tegen te gaan. Casino's zijn verplicht om actief te controleren als er grote bedragen besteed worden. Vanaf 3.000 euro per transactie wordt een bedrag als groot beschouwd.

Zulke opvallende transacties zorgen er automatisch voor dat de alarmbellen afgaan. Direct volgen extra identiteitscontroles en vragen over de herkomst van het geld. Wij gingen in gesprek met de gokbedrijven in de regio Haarlemmermeer om te kijken hoe ze zich wapenen tegen witwassen en fraude in het casino.

Nederlandse casino's registreren spelers bij binnenkomst

Zowel bij online casino's als bij fysieke casino's worden spelers bij binnenkomst geregistreerd. Er wordt bijvoorbeeld altijd om je legitimatie gevraagd. Dit is niet alleen voor de controle van de leeftijd van een speler. Eén van de controles die wordt uitgevoerd, is of je in het CRUKS-register staat. Spelers in dit register mogen niet komen gokken en worden geweigerd aan de deur. Als je online gaat gokken, is het niet mogelijk om een casino-account aan te maken of erop in te loggen.

Casino's zijn verplicht om te weten wie er bij ze gokt. Bij betrouwbare aanbieders hoort zo'n identiteitscontrole standaard bij het aanmaken van een account, zoals ook naar voren komt in Luckygans casino ervaringen van spelers. Met deze registratie kunnen casino's bovendien je gokgedrag vastleggen. Er wordt bijvoorbeeld bijgehouden hoe vaak je komt gokken en hoeveel tijd je in het casino doorbrengt. Maar ze weten hierdoor ook meteen wie er precies zijn geld komt uitgeven in het casino. Dit is belangrijke informatie als er sprake is van het witwassen van casinogeld.

Monitoring van transacties bij casino's

Om witwassen te voorkomen houden casino's zich bezig met het monitoren van transacties. Als je in één keer een groot bedrag uitgeeft in het casino, dan moet hier verplicht actie op ondernomen worden. Een casino ziet 3.000 euro als een groot bedrag en onderneemt bij zo'n transactie dus direct actie. Vooral als het om een contante storting gaat, is er mogelijk sprake van witwassen. Als speler moet je dan kunnen aantonen waar dit bedrag vandaan komt.

Ook opvallend speelgedrag trekt de aandacht. Als een casinospeler vooral rondloopt en niet gokt, maar wel grote bedragen omwisselt, dan kan dit een teken zijn dat er mogelijk sprake is van witwassen. Vaak worden er dan grote bedragen in fiches omgezet en vrij snel weer uitbetaald zonder dat er een euro ingezet is.

Ongebruikelijke transacties moeten door een casino gemeld worden

Als er sprake is van een ongebruikelijke transactie, dan moet een casino hier actie op ondernemen. Er moet een melding gemaakt worden bij FIU-Nederland, de financiële inlichtingeneenheid van Nederland. De Wwft legt casino's als poortwachters van het financiële stelsel een officiële meldingsplicht voor ongebruikelijke transacties op. FIU-Nederland doet vervolgens verder onderzoek en bepaalt of een gemelde transactie daadwerkelijk als verdacht wordt aangemerkt. Een casino kan natuurlijk niet alles uitpluizen en gaat niet zo ver als de FIU.

Bij grote contante stortingen die niet goed verklaard kunnen worden, krijgt de FIU al snel een melding. Maar ook bij veelvuldig gebruik van cash-in- en cash-outtransacties kan de FIU betrokken worden.

Cameratoezicht door gespecialiseerd personeel achter de schermen

Achter de schermen zijn er bij Nederlandse casino's meerdere maatregelen tegen fraude genomen. De meeste spelers hebben niet door dat ze continu in de gaten gehouden worden door de beveiliging. Er hangen bij alle speelautomaten en speeltafels Full HD-camera's. Deze houden spelers continu in de gaten en een beveiligingsteam achter de schermen maakt ondertussen aantekeningen.

Er wordt bijvoorbeeld gekeken naar het gokgedrag van spelers en of er afwijkend gedrag getoond wordt. Hiermee wordt fraude opgespoord, niet alleen onder spelers maar ook bij personeel. Als personeel bijvoorbeeld fraudeert met fiches, dan wordt hier direct actie op ondernomen. Zo kan een casino zich wapenen tegen fraude en witwassen in het casino.